新浪财经联合网智天元金融声誉研究中心发布金融行业声誉风险管理双周刊（2023.05.22—2023.06.04），重点内容节选如下：
一、政策新规发布
中国人民银行发布《中国金融稳定报告（2022）》，在报告第二部分“金融业稳健性评估”以专题形式阐述了金融数字化对我国中小银行的影响，并披露了下一步工作动向。报告指出，受限于技术薄弱和消费场景缺乏，中小银行线上自营获客能力不足，普遍通过与金融科技平台合作的方式开展线上业务。部分金融科技平台利用科技优势，控制营销通道和客户触达，借贷产品核心风控环节依赖平台完成，中小银行自主获客、风控能力弱化。对于下一步工作，报告指出，要优化中小银行与科技公司的合作模式，明确双方的权责边界，强化中小银行在合作中的自主经营能力，建立健全全面风险管理体系，坚持授信审查、风险控制等核心业务环节不外包。加快监管科技的全方位应用，提升监管智能化、远程化、实时化水平，增强对中小银行的监测管理能力。对金融科技创新实施穿透式监管，实现风险监测管理“看得懂、穿得透、控得住、管得好”。出台针对金融科技公司的监管政策，筑牢金融与科技的风险“防火墙”。
（二）中办国办：推动建立相关保险、福利、救助相衔接的长期照护保障制度
5月21日，中办、国办印发《关于推进基本养老服务体系建设的意见》，旨在实现老有所养、老有所依必需的基础性、普惠性、兜底性服务为主要任务。《意见》提出五项重点工作，其中包括完善基本养老服务保障机制，推动建立相关保险、福利、救助相衔接的长期照护保障制度等。
5月25日，监管部门下发《关于促进专属商业养老保险发展有关事项的通知（稿）》，并就相关内容向各银保监局、各人身保险公司征求意见，要求在2023年6月2日下班前进行反馈。其中明确了准入门槛，符合条件的险企均可参与，不过据慧保天下梳理目前只有25家人身险公司达标；允许险企使用自有资金向账户划拨启动资金，但须按时退出，以适应专属养老险经营实际；明确银保渠道、专业中介渠道可以销售专属商业养老险；效仿分红险收窄演示收益率，从高、中、低档变为高、低两档，且最高不超5%。
二、监管重点
（一）国家金融监督管理总局等三部委：金融消费者反映信访、举报、投诉事项渠道等暂保持不变
6月2日，国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会联合发布《关于金融消费者反映事项办理工作安排的公告》（下称《公告》）。《公告》称，金融消费者反映信访、举报、投诉事项的渠道、办理方式、告知等暂保持不变。12378银行保险消费者投诉【进入黑猫投诉】维权电话、12363金融消费权益保护咨询投诉电话、12386投资者服务平台服务范围不变。《公告》要求，金融机构应切实履行金融消费者权益保护主体责任。各金融机构应当严格按照投诉处理要求，积极妥善处理与金融消矛盾纠纷；严格依法合规经营，杜绝侵害金融消费者合法权益的违法违规行为。
（二）国家金融监督管理总局张忠宁：加强对声誉风险管理的研究和运用
保险业协会消息，5月30日，保险业协会在京召开第二届声誉风险管理专委会换届大会暨2023年7.8全国保险公众宣传日动员大会。会议选举太保集团副总裁俞斌为主任委员，保险业协会副秘书长尹小贝为常务副主任委员。国家金融监督管理总局办公厅副主任张忠宁表示，下一步，要充分认识保险业声誉风险管理工作面临的形势和任务，正确把握声誉风险管理的基本规律和工作方法，加强对声誉风险管理的研究和运用。
（三）国家金融监督管理总局召开偿付能力监管委员会工作会议
日前，国家金融监督管理总局召开偿付能力监管委员会工作会议，分析了整体保险业、重点公司的偿付能力和风险状况，研究了2023年第一季度保险公司风险综合评级结果。会议指出，2023年一季度，保险业发展好于预期，实现原保险保费收入1.95万亿元，同比增长9.2%。一季度保险资金年化综合投资收益率为5.24%，呈现回升向好态势。偿付能力充足率降幅明显收窄，保持在合理区间。
（四）监管部门重拳打击基金销售乱象 工商银行等多家被处罚
近期，监管重拳打击基金代销乱象，江苏昆山农村商业银行股份有限公司、中信银行昆明分行等多家银行被当地证监局采取行政监管措施。据统计，截至5月30日，今年以来10余家银行因基金销售业务违规被罚。
三、风险事件概览
（一）青岛农商行原行长被认定“不称职”，已因任职超期辞职
5月31日，青岛农商行披露了即将召开的2022年度股东大会会议材料，而会议材料赫然显示，担任青岛农商行11年的老行长刘宗波，2022年的履职评价被董事会和监事会双双认定为“不称职”。刘宗波已于今年1月17日辞职，当时公告的原因为“超过关键人员任职期限的相关规定及年龄原因”。
（二）交易软件“一天两崩”后，东方财富证券再收罚单
据报道，5月29日，深交所官网信息显示，2023年3月21日，东方财富证券技术系统发生故障，导致部分客户登录交易系统缓慢，引发市场高度关注。经查，该司于3月18日进行数据查询接口升级，因升级前论证测试不充分，未发现接口存在性能问题，导致交易及相关系统的安全稳定运行受到影响，且网络安全事件发生后未及时向本所报告，违反了相关规定，现对该司采取书面警示的自律监管措施。
（三）华贵人寿及其贵州分公司因9项违法违规行为合计被罚349.5万元
6月2日，贵州银保监局发布行政处罚信息，华贵人寿、贵州分公司因未按规定使用经备案的保险条款、费率，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，妨碍依法监督检查，未如实记录保险业务事项，未按规定缴回许可证原件，以优于对非关联方同类交易条件进行关联交易，部分投资管理人选聘未经董事会决策程序确定，虚假列支财务事项，财务数据不真实，未取得任职资格的人员实际履行高管职务等9项违法违规行为，机构分别被罚201.5万元、72万元，负责人分别被警告并合计罚款76万元。
